基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)即投資者賣出某只基金的同時(shí)買入同一基金管理人管理的另一只基金。也就是說如果根據(jù)一段時(shí)間的觀察，發(fā)現(xiàn)了更加好的B基金，而手頭上的A基金表現(xiàn)不佳，您可以選擇“基金轉(zhuǎn)換”，把您持有的A基金轉(zhuǎn)為B基金。
基金轉(zhuǎn)換優(yōu)點(diǎn)之一是省錢，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)補(bǔ)差兩部分構(gòu)成，往往比贖回再申購的費(fèi)率低。在您把A基金轉(zhuǎn)換為B基金時(shí)，如果兩個(gè)基金的申購費(fèi)一致的話，則僅收取前一個(gè)基金的贖回費(fèi)，B基金就不收申購費(fèi)了。 具體的申購補(bǔ)差費(fèi)收取規(guī)則如下：http://t967.com/service/trade/kaihu/index.html?1
另一個(gè)優(yōu)點(diǎn)是省時(shí)、省力。一般基金從贖回到再申購要經(jīng)歷贖回、申購幾個(gè)步驟，歷時(shí)幾個(gè)工作日。而基金轉(zhuǎn)換則是T日申請轉(zhuǎn)換就以T日的凈值成交，基金公司T+1日給予確認(rèn)。
第一步：登錄直銷系統(tǒng)后，在“基金超市”中選擇"基金轉(zhuǎn)換"，系統(tǒng)將顯示您的份額余額情況。選擇您要轉(zhuǎn)出的基金，點(diǎn)擊轉(zhuǎn)換按鈕，進(jìn)入轉(zhuǎn)換申請頁面。如下圖所示：
第二步：點(diǎn)擊“轉(zhuǎn)入”基金欄位。
第三步：在列表中選擇需要轉(zhuǎn)入的基金。
第四步：輸入轉(zhuǎn)出份額，點(diǎn)擊“下一步”。
第六步：確認(rèn)基金轉(zhuǎn)換信息后，點(diǎn)擊確認(rèn)。
第七步：系統(tǒng)回顯交易申請?zhí)峤粫r(shí)間和轉(zhuǎn)換確認(rèn)時(shí)間。
轉(zhuǎn)換申請?zhí)峤缓?，下一個(gè)工作日就會得到確認(rèn)結(jié)果，你可以登錄系統(tǒng)查詢。