自富國基金于2021年7月獲得公募基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格備案無異議函后，經(jīng)過緊鑼密鼓的技術(shù)測試和上線準(zhǔn)備，日前已通過監(jiān)管部門的現(xiàn)場檢查。至此，富國基金基金投顧業(yè)務(wù)即將正式啟航，其著力打造的“星投顧”品牌即將正式和投資者見面。
據(jù)悉，富國“星投顧”首批擬上線的組合策略共有“守護(hù)星-穩(wěn)健理財”、“啟明星-理財升級”、“雙子星-股債均衡”、“滿天星-追求收益”四大主策略，追求“投顧，讓基金更有溫度”的愿景。富國基金相關(guān)人士指出，投資者的需求基本可以分為幾個層次，分別對應(yīng)著現(xiàn)金管理、穩(wěn)健理財、理財+、追求收益的理財訴求，而“星投顧”四大策略正是根據(jù)投資者這些不同層次的理財訴求設(shè)計的，以此更貼合投資者核心的投資需求。
富國基金指出，“星投顧”品牌也體現(xiàn)了富國基金投顧業(yè)務(wù)“專星定制”、“用星優(yōu)選”、“貼星陪伴”、“省星調(diào)倉”、“全星服務(wù)”貫穿全流程的服務(wù)期許。在實(shí)際的基金投資中，基民的持有收益=基金的損益+基民行為的損益。長期以來，基金整體上創(chuàng)造的收益較為突出，但絕大多數(shù)的基金持有人并沒有充分分享基金創(chuàng)造的收益。在基金投顧業(yè)務(wù)中，基民的行為可以通過流程化的管理和精細(xì)化的服務(wù)得到改善，進(jìn)一步促進(jìn)將基金創(chuàng)造的收益轉(zhuǎn)化為客戶持有的收益。
富國基金成立20多年，憑借主動權(quán)益、固定收益、量化投資三駕馬車驅(qū)動，為投資者創(chuàng)造了良好的收益。根據(jù)海通證券數(shù)據(jù)，截至2021年12月31日，富國旗下權(quán)益類基金近兩年絕對收益率79.20%，在11家大型公司中排名第二；固定收益類基金近兩年絕對收益率11.11%，在16家大型公司中排名第一。長期良好的業(yè)績，使得富國旗下多只產(chǎn)品被多家公司FOF產(chǎn)品或組合策略集中持有。比如，在日前披露的支付寶金選投顧服務(wù)六大策略持倉標(biāo)的中，富國的產(chǎn)品出現(xiàn)了15次，成為這六大投顧策略持有基金最多的公司。
隨著富國“星投顧”的上線，依托于公司強(qiáng)大的投研平臺、精細(xì)化的客戶陪伴服務(wù)，富國基金結(jié)合風(fēng)險測評和需求測評，將更具針對性的策略呈現(xiàn)給投資者，致力于讓投資化繁為簡，讓客戶輕松理財。
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數(shù)據(jù)來源：海通證券研究所金融產(chǎn)品研究中心-基金公司權(quán)益及固定收益類資產(chǎn)業(yè)績排行榜，時間截至2021年12月31日。市場有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎?；鸸芾砣说臍v史業(yè)績不代表未來，也不構(gòu)成對其他產(chǎn)品的業(yè)績保證。
注：基金管理公司絕對收益是指基金公司管理的主動型基金凈值增長率按照期間管理資產(chǎn)規(guī)模加權(quán)計算的凈值增長率。期間管理資產(chǎn)規(guī)模按照可獲得的期間規(guī)模進(jìn)行簡單平均。大、中、小型公司的劃分：按照海通證券規(guī)模排行榜近一年主動權(quán)益（主動固收）的平均規(guī)模進(jìn)行劃分，按照基金公司規(guī)模自大到小進(jìn)行排序，其中累計平均主動權(quán)益（主動固收）規(guī)模占比達(dá)到全市場主動權(quán)益（主動固收）規(guī)模50%的基金公司劃分為大型公司，在50%-70%之間的劃分為中型公司，其余為小型公司，小型公司還包括旗下存續(xù)時間最長的產(chǎn)品成立不滿1年的公司。
風(fēng)險提示：
基金有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎。富國基金不保證基金投顧組合策略一定盈利及最低收益，也不作保本承諾，投資者參與基金投顧組合策略存在無法獲得收益甚至本金虧損的風(fēng)險?；鹜顿Y顧問業(yè)務(wù)尚處于試點(diǎn)階段，基金投資顧問機(jī)構(gòu)存在因試點(diǎn)資格被取消不能繼續(xù)提供服務(wù)的風(fēng)險。
