今日,是立夏后的第一日,告別春天后,我們迎來了萬物生長的夏日。此時,客官不妨將自己的投資理財在初夏做一次全新布局,一份新生的、興盛的、帶著朝氣蓬勃的理財新規(guī)劃。
恰好,今日,富國元利債券型基金(基金代碼:A類015539/C類015540)今日重磅首發(fā),可謂十分應景。
客官肯定好奇,富國元利有何特別之處,值得在此時重點關注它。
我們不妨來查看一組券商最新研判觀點:
1、市場正處在政策底到業(yè)績底的中間階段
2、4大壓制因素出現(xiàn)轉機,4大主線5月崛起
3、A股:關注穩(wěn)增長穩(wěn)預期政策落實
4、“黃金坑”之后,徐徐圖之
5、拐點已至,上行將始
通過券商研判觀點可以發(fā)現(xiàn),他們對于當前的市場已不再悲觀,在謹慎中透著樂觀。
(注:僅代表相關機構觀點,不構成投資建議)
重鎮(zhèn)旗鼓,此時或是資產(chǎn)配置不錯的時機。
富國元利擬由富國養(yǎng)老金投資團隊的實力干將錢偉華、林劍平執(zhí)掌,將養(yǎng)老金投資策略賦能在公募“固收+”產(chǎn)品上,力爭較低波動,在“以固收資產(chǎn)打底,積累絕對收益”的基礎上,通過積極主動管理權益資產(chǎn),力爭為投資者打造一只長期持有體驗良好的理財優(yōu)選品。
它,穩(wěn)中求進:一只更為精純的“固收+”基金
統(tǒng)計數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn),二級債基,在震蕩市具備非常不錯的“穩(wěn)態(tài)低波”特質(zhì)。而富國元利債券型基金,其產(chǎn)品形態(tài)正是一只非常精純的二級債基。
打破剛兌后 “固收+”成為穩(wěn)健投資需求的承接者
隨著資管新規(guī)落地,大量穩(wěn)健型投資者尋找新的穩(wěn)健風格類產(chǎn)品作為理財優(yōu)選。“固收+”產(chǎn)品因追求凈值穩(wěn)健增長且嚴控回撤等特性,受到投資者的關注。
二級債基成為“固收+“的主力軍
“固收+”產(chǎn)品中,超過3成的產(chǎn)品就是二級債基,二級債基成為“固收+”產(chǎn)品中的主力軍。
公募基金整體仍是圍繞“股債配比”去實現(xiàn)“固收+”;策略上,可以通過“可轉債+股票策略+量化+FOF策略“多元打造;
廣義上,固收+的產(chǎn)品模式可涵蓋一級債基、二級債基、偏債混合、靈活配置類基金*及偏債FOF。
數(shù)據(jù)來源:富國基金根據(jù)全市場固收+產(chǎn)品合同整理;注:屬于固收+范疇的靈活配置基金,狹義上指近1年權益?zhèn)}位均值低于40%且債券倉位均值高于60%的靈活配置型基金。
二級債基長期業(yè)績大幅超越市場
二級債基的股債倉位靈活,兼顧“安全性”和“收益性”,有利于適應不同市場風格。自2016年以來,20%偏股混合型基金指數(shù)+80%債券指數(shù)的二八組合,相比滬深300表現(xiàn)更好,累計收益達33.67%。(數(shù)據(jù)來自:wind,收益率統(tǒng)計區(qū)間2016-01-04至2022-03-31;注:以上收益率僅為選取代表性指數(shù)進行測算得出,不代表基金實際業(yè)績表現(xiàn)。累計收益率=(末日指數(shù)收盤價-始日指數(shù)收盤價)/始日指數(shù)收盤價。)
一面低波一面回報,二級債基天生要強
二級債基整體波動低于偏股基金,收益比貨幣基金、純債基金更高。
數(shù)據(jù)來源:wind,截至2022年4月27日;指數(shù)歷史收益情況不預示其未來表現(xiàn),不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
它,股債靈活搭配:一只更為精純的“固收+”基金
富國元利類型為二級債基。以固收打底,多元權益投資品類,打造穩(wěn)態(tài)低波固收+。
1、債券資產(chǎn)投資比例≥80%
2、權益資產(chǎn)投資比例≤20%,其中,可以投資基金的比例≤10%
相比于一般的“固收+”產(chǎn)品,具有3大特點:
資產(chǎn)多元化:可投資股票、債券,同時可投資股票基金、混合型基金,對沖風險的同時爭取多元收益。
策略系統(tǒng)化:擅長利用固收和權益的相對性價比,調(diào)整大類資產(chǎn)配置,提高防守和進攻的效率。同時,強調(diào)類屬資產(chǎn)配置和細分組合構建,力爭為投資者提供全方位守護。
風險二次平滑:權益資產(chǎn)中可投資基金的比例≤10%,進一步平滑投資風險。
它,養(yǎng)老金投資策略護航——一只力爭穩(wěn)態(tài)低波的“固收+”
富國元利風險收益定位——穩(wěn)態(tài)低波。相比于一般“固收+”產(chǎn)品,富國元利采用成熟的養(yǎng)老金投資策略,通過“資產(chǎn)配置先行,優(yōu)化細分類屬”方法,提高防守和進攻效率,力爭為廣大投資者提供機構級投資理財服務。
富國元利采用雙基金經(jīng)理管理,兩位基金經(jīng)理分別是來自富國養(yǎng)老金投資部的資深投資實力干將錢偉華、林劍平 “股債搭檔”,防守和進攻的配合更默契。兩位基金經(jīng)理均有10余年投資經(jīng)驗,在養(yǎng)老金投資領域,已是多年搭檔,均具備成熟的養(yǎng)老金投資策略。其中,固收投資由林劍平負責,權益投資部分由錢偉華管理,大類資產(chǎn)配置則由兩位基金經(jīng)理共同完成。
曾任職于光大保德信基金,路透集團理柏基金研究中心,海通證券,國泰基金;
2015年加入富國基金,2015年7月起任多家大型企事業(yè)單位年金、多個重點省份職業(yè)年金組合權益投資經(jīng)理,投資管理表現(xiàn)優(yōu)異;
重點關注有高壁壘、管理優(yōu)秀、低估值、穩(wěn)定增長的公司,通過交易對選股的不足進行修正、控制個股損失。
曾任華夏基金固定收益部投資經(jīng)理
自2014年起加入富國基金,歷任固定收益投資經(jīng)理,固定收益投資總監(jiān)助理。
擅長從宏觀角度出發(fā),自上而下進行大類資產(chǎn)配置,通過信用債挖掘,策略獲利。
雙基金經(jīng)理將如何做好這一只以養(yǎng)老金策略賦能的“固收+”?
擬任基金經(jīng)理林劍平表示:富國元利將以追求絕對收益為目標。前期,中短久期的高等級信用債一般會作為底倉,積累基礎收益,當市場有機會的時候,也會在適當時候通過久期上的交易和轉債做進攻,以增厚收益,對沖股市系統(tǒng)性風險。
擬任基金經(jīng)理錢偉華表示:對股票資產(chǎn)來說,目前經(jīng)濟處在衰退往復蘇周期的過程中,屬于比較適合配置權益資產(chǎn)的階段。此前大家都比較悲觀,權益資產(chǎn)經(jīng)歷調(diào)整后,也開始有戰(zhàn)略配置的價值。
將通過自上而下和自下而上的結合,構建一個比較均衡的組合。通過行業(yè)分析、風格分析的均衡的配置策略,聚焦牛股更集中的大消費、科技成長、金融和周期行業(yè),挖掘成長空間大、競爭優(yōu)勢突出、盈利能力較強和管理治理卓越的優(yōu)秀公司,賺企業(yè)內(nèi)在價值成長的錢。
富國元利這只具備如此多不一樣的“固收+”,是否符合客官當下投資理財?shù)男枨竽兀?/span>
富國元利債券型基金
基金代碼:A類015539|C類015540
打造穩(wěn)態(tài)低波動“固收+”佳品
5月6日起盛大發(fā)行!
市場有風險,投資需謹慎。本產(chǎn)品由富國基金發(fā)行與管理,代銷機構不承擔產(chǎn)品的投資、兌付和風險管理責任。
本文為產(chǎn)品投資理念介紹,不構成對產(chǎn)品投資管理的承諾或預測。
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投資有風險,基金投資需謹慎。
在投資前請投資者認真閱讀《基金合同》《招募說明書》等法律文件?;饍糁悼赡艿陀诔跏济嬷?,有可能出現(xiàn)虧損?;鸸芾砣顺兄Z以誠實守信、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn),但不保證一定盈利,也不保證最低收益,過往業(yè)績及其凈值高低并不預示未來業(yè)績表現(xiàn)。其他基金的業(yè)績不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
以上信息僅供參考,如需購買相關基金產(chǎn)品,請您關注投資者適當性管理相關規(guī)定、提前做好風險測評,并根據(jù)您自身的風險承受能力購買與之相匹配的風險等級的基金產(chǎn)品。