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微管家

重磅首發(fā) | 強化風險管理，打造控回撤的絕對收益精品

2021-09-27



摘要



今日， 富國安誠回報12個月持有期（A類：013143；C類：013144）正式發(fā)行，擬任基金經(jīng)理于渤歷史業(yè)績優(yōu)異，擅長通過倉位管理與精選個股科學有效控回撤，在風險可控的前提下，追求產(chǎn)品回報的可持續(xù)新高，力爭為持有人創(chuàng)造舒適的投資體驗。

 




正文






投資中有一個“不可能三角”，更高的投資收益、更低的回撤控制、更短的持有期限，三者難以同時滿足。2018年資管新規(guī)以來，理財產(chǎn)品雖然回撤較小，但收益率不斷走低，難以滿足較高的預期收益水平。今年下半年以來，經(jīng)濟逐漸修復至疫情前水平，7月央行重啟降準，利率水平再度走低，那么，如何在控制回撤的基礎上，在市場上漲的時候獲得較好的回報？
 
今天富二為大家?guī)砹艘恢粚毑鼗稹?/span> 富國安誠回報12個月持有期（A類：013143；C類：013144） ，它采用絕對收益策略嚴控回撤，是一種在收益與回撤之間平衡的藝術(shù)，并通過12個月持有期的設置，提升投資體驗。關(guān)于這個產(chǎn)品， 富二準備了客 官們十分關(guān)心的問題，一一進行解答，快來看看吧~
 

Q1


富國安誠回報12個月持有期是一只怎樣的基金？


富國安誠回報12個月持有期，通過倉位管理與精選個股科學有效控回撤，在風險可控的前提下，追求產(chǎn)品回報的可持續(xù)新高，力爭為持有人創(chuàng)造舒適的投資體驗。

Q2


富國安誠回報的擬任基金經(jīng)理是誰？


于渤
擬任基金經(jīng)理

??北京大學化學學士、金融學碩士，12年證券從業(yè)經(jīng)歷，6年投資管理經(jīng)驗
??2009年加入交銀施羅德基金，歷任環(huán)保、機械、公用事業(yè)、電力、煤炭、鋼鐵等行業(yè)高級分析師，周期組組長，專戶投資經(jīng)理；2019年加入富國基金。
??現(xiàn)任富國新收益、富國新優(yōu)享、富國天潤回報、富國新回報的基金經(jīng)理。
??投資目標：風險可控的前提下，提高風險收益比，追求產(chǎn)品回報的可持續(xù)新高。
 

Q3


基金經(jīng)理的歷史業(yè)績?nèi)绾危?/span>


于渤的代表作——富國新收益A（001345），以絕對收益為策略支點，重視風險，業(yè)績穩(wěn)健，力爭回撤較小、穿越牛熊。



Q4


簡單介紹一下基金經(jīng)理的投資框架？




Q5


基金經(jīng)理如何進行風險管理？


于渤的風險管理體系以回撤控制為核心，不預判指數(shù)，通過框架體系對風險預判、識別、分類及應對，輔以交易規(guī)則為補充。




Q6


當前市場環(huán)境下，本絕對收益策略產(chǎn)品有何優(yōu)勢？


??理財產(chǎn)品收益率下行，難以滿足較高預期收益水平
??單一資產(chǎn)回報波動劇烈，靜態(tài)配置難以解決凈值平穩(wěn)
??國內(nèi)可投資資產(chǎn)類型和工具有限，增加權(quán)益資產(chǎn)切實有效

Q7


為什么要選擇偏債混合型基金？


債券市場較股票市場表現(xiàn)出更加鮮明的周期性特征和穩(wěn)健的長期回報特征；在資產(chǎn)配置中，債券不僅是穩(wěn)健收益的重要來源，更是控制回撤的積極手段。股債搭配力爭提供更好的收益體驗，在長期投資者眼中，行穩(wěn)方能致遠，穩(wěn)健則可致勝；偏債混合型基金指數(shù)較滬深300指數(shù)和中債綜合財富指數(shù)表現(xiàn)出更好的長期年化回報與回撤控制。


注：指數(shù)1為滬深300，指數(shù)2為偏債混合型基金指數(shù)，指數(shù)3為中債綜合財富（總值）指數(shù)。數(shù)據(jù)來源：Wind，截至2020-12-31。

Q8


為什么設置12個月持有期？


??對基金管理人：
??不因客戶頻繁申贖影響投資節(jié)奏，更好地執(zhí)行既定投資策略
??從長期維度思考問題，忽略非理性短期波動，更好地把握中長期機會
 
??對持有人：
??避免追漲殺跌，長期分享到管理人的投資成果
??力爭撫平短期波動，擁有更“舒適”的持基體驗
??兼顧封閉性與流動性，相比定開型基金更靈活

Q9


富國基金權(quán)益投資團隊實力如何？


富國基金是1999年成立的“老十家”公募基金公司之一，自成立以來斬獲多項殊榮。富國基金始終專注于投研能力的提高、專注于投資管理能力提升，形成“深入研究、自下而上、尊重個性、長期回報”十六字方針理念，旗下權(quán)益類基金業(yè)績表現(xiàn)優(yōu)秀。



數(shù)據(jù)來源：海通證券研究所金融產(chǎn)品研究中心《基金公司權(quán)益及固定收益類資產(chǎn)分類評分排行榜》，截至2021年6月30日，同類指權(quán)益類大型公司。大、中、小型公司的劃分：按照海通證券規(guī)模排行榜近一年主動權(quán)益的平均規(guī)模進行劃分，按照基金公司規(guī)模自大到小進行排序，其中累計平均主動權(quán)益規(guī)模占比達到全市場主動權(quán)益規(guī)模50%的基金公司劃分為大型公司，在50-70%之間的劃分為中型公司，其余為小型公司，小型公司還包括旗下存續(xù)時間最長的產(chǎn)品成立不滿1年的公司?；鸸芾砣苏w的業(yè)績表現(xiàn)不是具體基金業(yè)績的保證。


Q10 


本產(chǎn)品的費率結(jié)構(gòu)？



管理費：0.80%/年；托管費：0.10%/年
銷售服務費：0.40%/年（僅C類收取）
 

注：以上認/申購費率適用于通過直銷中心認購的養(yǎng)老金客戶以外的普通投資者，直銷養(yǎng)老金客戶費率請見《招募說明書》。


還沒看夠?
 
前不久，【金融圈女神經(jīng)】創(chuàng)始人、百萬粉絲財經(jīng)大V曲艷麗和于渤的進行了一次深度對話，對于想了解更多關(guān)于于渤的絕對收益策略秘籍的客官，富二為大家準備了對話的精彩視頻，點擊今日的二條文章即可觀看~
 



福利時間到！

 


?活動時間：2021年9月27日至2021年9月30日

??活動規(guī)則：
1、活動期間，客官進入活動頁面參與答題，回答完畢后即可進行抽獎，并有機會獲得5元京東卡，獎品將會在活動結(jié)束后的1-2個工作日發(fā)放；
2、可以多次答題，但每位客官僅有一次抽獎機會；
3、本活動僅用作反洗錢宣傳，打擊洗錢人人有責；
4、本活動最終解釋歸富國基金所有，市場有風險，投資需謹慎。


注1：近一年、近三年同類排名分別為21/139,32/134，來自中國銀河證券基金研究中心，同類類型為絕對收益目標基金（A類），基金業(yè)績業(yè)績及業(yè)績比較基準來自基金定期報告，指數(shù)數(shù)據(jù)來自Wind，截至2021-6-30。注2：富國新收益A成立于2015年5月26日，自2016至2020完整會計年度及2021年上半年業(yè)績及比較基準（同期中國人民銀行公布的一年期人民幣定期存款基準利率(稅后)+3%）收益率分別為：2016年2.26%（4.51%），2017年8.65%（4.5%），2018年-0.09%（4.5%），2019年15.32%（4.5%），2020年42.47%（4.51%），2021上半年6.47%（2.23%）。最近5年基金經(jīng)理變動情況：鐘智倫自2015年5月至2019年3月任基金經(jīng)理，肖威兵自2019年3月至2020年3月任基金經(jīng)理，俞曉斌自2019年3月至2020年3月任基金經(jīng)理，于渤自2019年7月至今任基金經(jīng)理。以上富國新收益數(shù)據(jù)描述對象均為富國新收益A類。注3：于渤在管的其他產(chǎn)品還有富國新優(yōu)享、富國天潤回報、富國新回報。富國新優(yōu)享A成立于2017年8月9日，自2018至2020完整會計年度及2021年上半年業(yè)績及比較基準（中債綜合指數(shù)收益率*80%+滬深300指數(shù)收益率*20%）收益率分別為：2018年0.46%（0.85%），2019年12.07%（10.59%），2020年34.56%（7.88%），2021上半年3.74%（1.92%）。歷任基金經(jīng)理變動情況：鐘智倫自2017年8月至2019年3月任基金經(jīng)理，肖威兵自2019年3月至2020年3月任基金經(jīng)理，俞曉斌自2019年3月至2020年3月任基金經(jīng)理，于渤自2019年7月至今任基金經(jīng)理。以上富國新優(yōu)享數(shù)據(jù)描述對象均為富國新優(yōu)享A類。富國新回報AB成立于2014年11月26日，自2016至2020完整會計年度及2021年上半年業(yè)績及比較基準（同期中國人民銀行公布的一年期定期存款基準利率(稅后)+1%）收益率分別為：2016年-1.73%（2.50%），2017年3.81%（2.5%），2018年-0.81%（2.5%），2019年14.07%（2.5%），2020年42.13%（2.5%），2021上半年1.78%（1.24%）。最近5年基金經(jīng)理變動情況：鐘智倫自2016年12月至2019年3月任基金經(jīng)理，蔡耀華自2019年3月至2020年4月任基金經(jīng)理，俞曉斌自2019年5月至2020年6月任基金經(jīng)理，肖威兵自2019年5月至2020年6月任基金經(jīng)理，于鵬自2019年7月至2021年8月任基金經(jīng)理，于渤自2021年8月起至今任基金經(jīng)理。以上富國新回報數(shù)據(jù)描述對象均為富國新回報AB類。于渤自2021.3.2起開始管理富國天潤回報，因該基金成立時間較短，暫不披露業(yè)績。

市場有風險，投資需謹慎?；鸾?jīng)理過往業(yè)績不預示未來，基金經(jīng)理管理的其他基金的過往業(yè)績不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。






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